La gestion des taxes — TPS (Taxe sur les produits et services) et TVQ (Taxe de vente du Québec) — est l'une des responsabilités les plus importantes d'un travailleur autonome au Québec. Bien comprendre vos obligations peut vous faire économiser du temps, éviter des pénalités et optimiser votre trésorerie.
💡 Bonne nouvelle : SbdCloud calcule et gère automatiquement la TPS et la TVQ sur vos factures et génère vos rapports de taxes en un clic.
Êtes-vous obligé de percevoir la TPS/TVQ ?
En tant que travailleur autonome, vous devez vous inscrire aux fichiers de la TPS et de la TVQ dès que vos revenus annuels dépassent 30 000 $ (seuil de petit fournisseur). Si vos revenus sont en dessous de ce seuil, l'inscription est facultative — mais souvent avantageuse.
| Seuil de revenus | Obligation |
|---|---|
| Moins de 30 000 $/an | Inscription facultative (petit fournisseur) |
| 30 000 $ et plus | Inscription obligatoire |
Pourquoi s'inscrire volontairement même sous le seuil ?
S'inscrire volontairement vous permet de récupérer les crédits de taxes sur intrants (CTI/RTI) — c'est-à-dire les taxes que vous payez sur vos achats d'affaires (équipements, logiciels, fournitures). Pour beaucoup de travailleurs autonomes, c'est un avantage financier significatif.
Les taux de taxes applicables au Québec
Au Québec, deux taxes s'appliquent sur la plupart des produits et services :
- TPS (fédérale) : 5 %
- TVQ (provinciale) : 9,975 %
- Total combiné : environ 14,975 %
📌 À noter : La TVQ se calcule sur le montant avant TPS, pas sur le montant TPS inclus.
Comment facturer la TPS/TVQ à vos clients
Une fois inscrit, vous devez afficher les taxes séparément sur chaque facture. Votre facture doit obligatoirement inclure :
- Votre numéro de TPS (NEQ fédéral)
- Votre numéro de TVQ (NEQ provincial)
- Le montant des taxes calculé séparément
- Le total avec taxes
Avec SbdCloud, tout cela est automatique : vous configurez vos numéros une seule fois et le logiciel les affiche sur toutes vos factures.
Fréquence des déclarations de taxes
La fréquence à laquelle vous devez produire vos déclarations dépend de vos revenus annuels :
| Revenus annuels taxables | Fréquence |
|---|---|
| Moins de 1 500 000 $ | Annuelle (ou trimestrielle sur demande) |
| 1 500 000 $ à 6 000 000 $ | Trimestrielle |
| Plus de 6 000 000 $ | Mensuelle |
Pour la majorité des travailleurs autonomes et petites entreprises, la déclaration est annuelle. Vous avez jusqu'au 30 juin de l'année suivante pour produire votre déclaration annuelle.
Les crédits de taxes sur intrants (CTI/RTI)
C'est l'un des avantages les plus importants d'être inscrit aux taxes. Vous pouvez récupérer les taxes payées sur vos dépenses d'affaires admissibles, notamment :
- Équipements et fournitures de bureau
- Logiciels et abonnements (comme SbdCloud !)
- Frais de téléphone et internet (portion affaires)
- Location de locaux commerciaux
- Frais de déplacement liés aux affaires
Pour réclamer ces crédits, vous devez conserver tous vos reçus. La PWA SbdCloud vous permet de photographier vos reçus directement depuis votre téléphone et de les associer automatiquement à vos transactions — plus jamais de reçu perdu !
Les erreurs courantes à éviter
- Oublier de mettre les numéros de taxes sur les factures — une obligation légale
- Ne pas conserver les reçus de vos dépenses d'affaires pour les CTI/RTI
- Mélanger vos comptes personnels et d'affaires — ouvrez un compte bancaire séparé
- Dépenser les taxes perçues — ce n'est pas votre argent, mettez-les de côté !
- Manquer les délais de déclaration — des pénalités s'appliquent
Simplifiez votre gestion avec SbdCloud
SbdCloud a été conçu spécifiquement pour les travailleurs autonomes et PME du Québec. Le logiciel gère automatiquement la TPS et la TVQ sur toutes vos factures, génère vos rapports de taxes en un clic et vous permet de suivre vos dépenses pour maximiser vos CTI/RTI.
Vous passez moins de temps sur la comptabilité et plus de temps sur votre vrai travail.